电信诈骗：用600多张身份证开1319张银行卡实施诈骗

2012年11月27日，公安机关抓获上述四名被告人，在四名被告人处缴获银行卡1319张、他人的居民身份证395张、违法所得人民币100200元，并缴获作案工具一批。经核实，上述银行卡均为四名被告人非法持有的他人的银行卡。

团伙分工明确通信靠暗语

根据被告人的供述，该诈骗团伙成员众多，分工明确，有专人分别负责打电话诈骗、到银行开卡和“事成”后到ATM取款并将钱存到指定账户。被告人黄某棠等人前后共用了600多张身份证办理了银行开户，所有卡都统一使用一个密码。他们每天都会将银行卡带在身上，他们收到指示后就在随身带的银行卡里找到相应的银行卡，然后到就近的银行柜员机取现金，扣除自己的“工资”后，将剩下的其他钱存入“阿赞”、“阿深”提供的指定账户。据被告人供述，他们每天的工资在100元至500元之间。

天河法院认为，四名被告人应以诈骗罪共犯论处。另外，四名被告人在被抓获时均非法持有大量他人信用卡，符合妨害信用卡管理罪的构成要件，应以该罪论处。

最终，被告人黄某棠被判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币十万元;被告人何某红被判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币六万元;被告人尹千妹犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币三万元;被告人何某红被判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币六万元;被告人黄某毅被判处有期徒刑二年，并处罚金人民币三万元。作案工具予以没收。追缴本案的违法所得，发还各被害人;已缴获的违法所得人民币100200元，按比例发还各被害人。

■法官说法

电信诈骗因其犯罪成本较低、违法获利极高而有极大的诱惑力，许多失学、失业人员往往抵受不住金钱诱惑而加入团伙、铤而走险，通过参与开卡、取钱等环节而获取报酬;也有人因为贪小便宜、被人蒙骗，以为是帮“大老板”取钱存钱，自己也能从中获取蝇头小利，结果反而让自己惹上麻烦。法官提醒，切勿参与电信诈骗团伙活动，对于他人拉拢或请求帮忙利用他人身份证开银行卡、利用他人银行卡大量取款、转账等行为应坚决拒绝，并及时举报。同时法官也建议银行加强对银行卡开卡人身份真实性的审查，以截断电信诈骗团伙的犯罪链条。

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