洗钱

洗钱的含义可以分为以下三种情况来说明：

狭义的洗钱，是指为了掩盖犯罪收入的真实来源和存在，通过各种手段使其合法化的过程。这些犯罪活动主要包括：贩毒、走私、诈骗、贪污、贿赂、逃税等。

现代意义上的洗钱，是指将走私犯罪、黑社会性质的组织犯罪、卖淫犯罪、贩毒犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过金融机构以各种手段掩饰、隐瞒资金的来源和性质，使其在形式上合法化的行为。简明扼要来说，洗钱是指“通过合法的活动或建设将违法获得的收入隐藏、伪装或投资的过程”。

广义的洗钱，除了狭义的洗钱含义外，还包括：

1、把合法资金洗成黑钱用于非法用途，即把白钱洗黑，如把银行贷款通过洗钱而用于走私；

2、把一种合法的资金洗成另一种表面也合法的资金，以达到占用的目的，即把白钱洗白，如把国有资产通过洗钱转移到个人帐户；

1、 洗钱活动削弱国家的宏观经济调控效果，严重危害经济的健康发展。洗钱的主要目的是掩饰和隐瞒违法所得，使违法所得表面合法化。

2、 洗钱为犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得提供便利，为犯罪活动提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动。洗钱活动与恐怖活动相结合，还会对社会稳定、国家安全和人民生命、财产安全造成巨大损失。

3、 洗钱活动损害合法经济体的正当权益，破坏市场微观竞争环境，损害市场机制的有效运作和公平竞争。

4、 洗钱助长和滋生腐败，败坏社会风气，腐蚀国家肌体，导致社会不公平，败坏国家声誉。

5、 洗钱活动破环金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律风险和运营风险。

6、 洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的不稳定。

1、 通过开设日常需大量使用现金的饭店、歌舞厅等娱乐场所，将非法收入混入合法收入之中。

2、 利用储蓄机构，将犯罪收入以现金方式直接存入银行或其他金融机构。一般用来清洗数额不是很大的赃钱。

3、 利用证券业务。犯罪组织通过证券业务活动可将非法资金转换为高流动性的资产，同时通过不记名支票的手段可以达到隐匿姓名的目的。

4、 用非法获取的现金购置不动产，以不动产订购业务为名，制造表面看来有合法收入来源的假象。

5、 利用发展中国家监管不完善的金融市场进行洗钱。由于发展中国家资金短缺，对资金流动的监管比较薄弱，黑钱以投资的名义很容易进入这些国家，然后再以公开方式提走。

6、 购买黄金、珠宝等对犯罪所得加以转换或掩盖。艺术品、邮票等其他收藏品也成为洗钱者将大量的现金转换为不惹人注目资产的载体。

洗钱的过程通常被分为三个阶段，即处置阶段、培植阶段、融合阶段。

1、 融合阶段：被形象地描述为“甩干”，即使非法变为合法，为犯罪得来的财务提供表面的合法掩藏，在犯罪收益披上了合法外衣后，犯罪收益人就能够自由地享用这些肮脏的收益，将清洗后的钱集中起来使用。

2、 培植阶段：即通过复杂的多种、多层的金融交易，将非法收益与其来源分开，并进行最大限度的分散，以掩饰线索和隐藏身份。

3、 处置阶段：指将犯罪收益投入到清洗系统的过程，是最容易被侦查到的阶段。

洗钱造成了极其严重的经济、安全和社会后果。洗钱为贩毒者、恐怖主义分子、非法武器交易商、腐败的政府官员以及其他罪犯的运作和发展提供了动力。洗钱已经变得越来越国际化，而与犯罪活动有关的金融问题也由于科技的日新月异以及金融服务业的全球化而变得日益复杂化。

首先，我们需要弄清楚，那就是洗钱它是一种行为罪，并不是数额罪，最也就是说只要你进行洗钱实施了这一行为，那么就已经犯罪了，不管你洗钱的数额是否达到，或者是它的结果，怎样都已经是触犯了洗钱罪的。

而且，根据我国相关法律规定，如果明知是洗钱组织涉嫌下列情节的，应当要对洗钱。这个行为进行追诉。

1、 帮助犯罪分子将财产转换为现金的。

2、 那就是为犯罪分子洗钱组织提供资金账户，方便他们进行转移非法资金的。

3、 为了帮助犯罪分子掩饰他所得金额的来龙去脉，进而通过转账或者是其他的方式来协助转移资金的。

4、 以其它的方式来掩盖违法罪行的。

5、 帮助犯罪分子将资金向境外输送或者是存入的。

只要是处于这些情节，都应当要承担相应的法律刑事责任。根据中华人民共和国刑法，只要是有以上五种罪行之一的，一般会判五年以下有期徒刑或者拘役。并且也会判相应的罚金。这个罚金主要会根据洗钱数额的5%以上20%以下进行判决。如果情节特别严重的话。一般会判五年以上十年以下有期徒刑，并且这个罚金的数量会是洗钱数额的5%以上20%以下。