煤老板建P2P平台融资1200万 被判南京法院判定非法吸储

看到P2P网贷平台上宣传多个融资项目年收益率超过25%，罗女士等30多人动了心，将1200多万元钱通过网贷平台打入到指定账户。可两个多月后，却没能拿到相应的收益，而且当初撮合融资的网贷平台方面也联系不上。

经警方调查，发现这个P2P平台和发布的融资项目背后，是在南京做煤炭生意的戴某变相搞非法集资，近日戴某因非法吸储而获刑。

案件

融资1200余万，因非法吸储被判刑

在南京六合做煤炭生意的戴某，4年前经人介绍，到盱眙投资酒店。后来，因长期不管理煤炭生意，导致煤炭生意出现问题而不得不停止。到2013年下半年，酒店经营也出现问题，戴某想重操旧业做煤炭生意，可却发现自己很缺钱。

后来，戴某的朋友杜某提出合作搞网贷平台赚钱，并找了汪某来负责这个网贷平台。当时汪某给戴某强调，根据国家的相关规定，P2P网贷平台一定要有信誉好、实力强的融资借款人，融资来的钱一定不能进自己的腰包，不然就是非法集资。戴某口头上答应，而实际上，他的目的就是要通过网贷平台融资解决自己做生意缺乏资金的问题。

于是，戴某跟人合伙在盱眙注册成立了江苏某某金融信息咨询服务有限公司，并在汪某的帮助下，搭建好了一个P2P网贷融资平台。平台搭建好后，于2013年9月正式运营，并推出了多个房产融资项目。

不少准备通过戴某网贷平台借钱出去的人，还到平台上项目发起人公司考察。而这些人考察的公司，都是戴某事先安排好的。

戴某的这个网贷平台，最初推出的几个融资项目，月利率高达2%到2.5%，很快吸引了南京和江苏其他地区的人关注。在三个多月时间里，戴某通过这个平台，先后从30多个人手中，融资到了1260多万元。

拿到这笔钱后，戴某全部投入了自己的煤炭生意中。可哪知煤炭生意不景气，导致资金链出现问题。通过戴某的网贷平台投钱的人，纷纷找负责网贷平台的汪某。因为融资来的钱，都被戴某拿走了，汪某无法交代，只好躲了起来。

后经当地警方调查，戴某既是P2P网贷平台的老板，又是网贷平台所有项目借款方老板的身份浮出水面。随后，警方以涉嫌非法吸储罪对戴某立案侦查。在侦查期间，他主动归还了300多万借款，并设法处置自己的资产，以便归还其余借款。

不久前，盱眙法院审理此案后，认定戴某违反国家金融管理法规，非法向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。案发后主动到案，且积极退赃，依法从轻处罚。最终，法院判处戴某有期徒刑3年4个月，罚金5万元，并继续依法追缴他非法吸收尚未归还的钱款。

数据

去年以来非法集资案金额达50亿

昨日上午，南京市对外发布了2014年以来非法集资案件受理和审判情况。据南京中院刑二庭庭长周建飞介绍，自从2013年以来，非法集资案件呈现井喷式爆发。而从去年以来，南京两级法院共受理非法集资类案件46件，涉案金额达到50亿元，集资参与人数更是多达8000人。