企业遭电信诈骗 88万货款打错账户

邮件被黑，遭遇境外电信诈骗，约88余万元打到了境外陌生银行账户后发现被骗。今年5月中旬，焦作市一家外贸企业就遇到了这样的突发情况。案件发生后，市公安局迅速介入，通过半个月的攻坚努力，最终帮助企业成功追回所有货款。

外贸企业，一般通过电子邮件和境外合作伙伴进行沟通，处理平时的款项支付问题。今年5月17日晚上，焦作市一家外贸企业则在涉及境外一笔货款交易时发现了异常，并迅速前往市公安局焦南派出所报警。

原来，这家企业常年和印度一家公司有贸易往来。今年5月14日，该企业工作人员收到了印度公司发来的邮件，协商一笔12余万美元，约88余万人民币的货款支付事项。和以往不同的是，这次对方提出了要更换一个收款账户。相关合同、交易金额、公司地址、名称等和平时印度贸易伙伴发送的邮件情况几乎一模一样。当天要求变更新的账户，并没有引起该企业工作人员太多的怀疑。5月14日，工作人员成功支付了钱款，但3天之后，印度公司却反馈并没有收到该笔款项。

此时，焦作市这家企业才意识到邮件被黑，遇到了电信诈骗。

接到报警后，市公安局犯罪侦查支队反电诈大队迅速介入，和焦南派出所迅速成立专案组，第一时间对资金流进行追查，对涉案账号进行跟踪，并依法协助核查资金去向。当天，公安民警就和企业打款的焦作市某银行国际部取得了联系。银行工作人员积极配合，迅速展开核查，最终确定涉嫌诈骗的账户所在地并非印度，而在乌克兰。

焦作市某银行工作人员迅速和欠款汇到的乌克兰某银行进行联系，但首次沟通对方并没有给出相应的反馈。

止付款项，必须分秒必争，首次沟通无果后，市公安局迅速再次部署，多方入手再次加紧处理。考虑到即便使用英语也存在沟通障碍，民警马上和焦作师范高等专科学校联系，邀请了一位精通俄语的老师再次和乌克兰某银行沟通。此外，焦作市某银行也积极助力，不但迅速出具发送了和境外银行配合协查的正式文件，还和该银行总部在俄罗斯设立的分行联系沟通，指派熟悉情况的当地人员配合。

功夫不服有心人，经市公安局、我市相关银行等单位的多方协调和共同努力，5月29日，焦作市某企业被骗的涉案资金共计12余万美元全部止付成功。随后，涉案资金悉数返还至事主账户。

公安民警的努力，让企业感受到了我市警方护航经济发展，守卫怀川平安的信心和能力。不容忽视的是，目前电信诈骗种类日益多样，该起新型案件也对涉及有外贸交易的企业给予了警示。

在国际贸易过程中，公司与公司之间的信息沟通通常是通过互联网邮箱实现的，犯罪分子通过黑客手段盗窃了事主的邮箱账号，可获知事主与贸易伙伴进行信息沟通的所有内容，包括合同签订、订单信息等等。当有涉及转账汇款的信息时，犯罪分子就新建一个与事主贸易伙伴使用的邮箱的账号非常相似的邮箱，并发邮件给事主，谎称收款银行账号更改了，要求事主将资金转到作案的银行账号里，事主一不留神就以为自己是在与贸易伙伴联系，便按犯罪分子提供的假账号进行转账汇款，于是被骗取资金。