近日，“中晋系”涉嫌非法吸收公众存款和非法集资诈骗犯罪案浮出水面。
公开数据显示，截至今年2月10日，投资者在“中晋系”销售平台“中晋合伙人”的投资总额已突破340亿元，涉及总人次超过13万，以此计算人均每次投资额达26万元。冠名沪上知名相亲节目“相约星期六”的“中晋合伙人”在上海老年人圈子有较好“口碑”，大批老年人踩雷，其中60岁以上的投资人就超过2万。
记者从多位“中晋合伙人”投资者处了解到，“中晋合伙人”在产品设计上期限极短，甚至短至2~3个月，承诺收益率水平差距较大，大致在8%～16%，但加上高额的返利实际收益可达20%以上。最离谱的一款永久合伙人产品承诺40%的年化利率，但不得赎回本金。
从资金投向看，金融、航空、餐饮、娱乐、黄金多个领域都有涉及。
部分产品不得赎回本金
警方调查显示，自2012年7月起，以徐勤为实际控制人的“中晋系”公司先后在上海及其他省市投资注册50余家子公司，并控制100余家有限合伙企业，租赁高档商务楼和雇佣大量业务员，通过网上宣传，线下推广等方式，利用虚假业务、关联交易、虚增业绩等手段骗取投资人信任。
日前，一些投资者赶赴“中晋系”控股方国太控股总部，以及在国金中心等处的职场和销售场所，被告知需提供包括合同、交易明细、收据发票等在内的证据资料。
一位投资者告诉记者，自己购买的“中晋合伙人”承诺利息才9%，在同类金融产品中是“挺靠谱”的。
但亦有一些投资者透露，“中晋系”投资产品年化收益率高低不等，加上客户经理给的返点，更有“吸引力”，比如“100万送五万”、“10万3个月当场返9000”等，有些还“送张5000的黄金券”。
最离谱的要属“中晋合伙人”力推的永久合伙人产品，承诺收益率达40%，限量限购，但规定不得赎回本金。
实际上，有很多投资者购买金额达数百万，最低也有数万元，投资期限多集中在2~3个月。但多位投资者表示，“自己此前并没有过多关注资金投向。一位男性投资者称，“投资领域很多，比如金融、航空、餐饮、娱乐、黄金等”。
借新还旧资金投向不明
截至目前，“中晋系”资金链是否已出现断裂尚不得而知。据上海警方4月6日披露的消息，徐勤等人在准备出境时被公安人员截获，其余20余名核心组织成员在4月5日也被全部抓获。
一位女性投资者告诉《每日经济新闻》记者，自己在“中晋合伙人”的投资每天都会打利息，网站上就能查到。
此前，“中晋系”有客户经理自曝提成达30%，加上约10%的承诺利息，意味着投资项目的资金成本至少为40%左右。
在“高收益、短期限”的诱惑下，不少客户经理自己也身陷其中，有人仍有数百万资金在里面，亦有人做了几个月成功逃顶“全身而退”。据了解，“中晋系”的客户和客户经理多为亲戚朋友关系，基于对其的信任，有投资者直接打给客户经理个人的支付宝，打款账户也可以选择公司账户和第三方账户。
有业内人士提出质疑：“中晋系”及其控制人，与投资者作为LP的投资资金，之间运作是否有“防火墙”设置？投资款是否最终流到了控制人的口袋？若“中晋系”最后涉案被清盘，投资人最为关心的莫过于其可用以抵债的资产。截至2016年2月10日，平台声称有超过19亿备付金。此外，有消息人士称，徐勤有价值2000万的布加迪，奖励给员工使用权的多辆法拉利物权或也尚归公司。其余各项资产情况有待经侦调查。
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( 责任编辑: 刘宇 )
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