成都人阿华在云南昆明的茶叶店里购物，不料刷卡时被人暗中提取了银行卡信息，卡内3000万元的余额被黎叔盯上，岂料一时难寻能秒刷3000万元的POS机。半年后，几经周折，历经多个省份的中介之手，黎叔终于寻到济南的周姐。这场横跨大半个中国的银行卡犯罪案，济南公安历时一年得以侦破。
案件背后情节曲折，令人叹为观止。该犯罪团伙一共19人，窃取银行卡磁轨信息、克隆银行卡、盗刷银行卡、洗钱分工明确。警方先后摧毁了6处黑窝点、缴获13张假银行卡，以及一宗窃取银行卡信息、盗刷装置，追回赃款150多万元，目前此案已经移送起诉。
银行卡在手里 突然被盗刷99万
“侦破类似这样跨地域、专业分工明确的犯罪案，在国内也不多见。”褚洪泉是济南市公安局经侦支队一大队副大队长，他口中的国内罕见案，指的是一起窃取、复制、盗刷银行卡的大案，济南警方历时一年，足迹遍及大半个中国，将19名犯罪嫌疑人全部抓获。
事情回到去年初。去年1月16日，广州市公安局天河分局向济南警方移交了一条线索。广州居民报警称，他名下一张银行卡明明在手里，莫名其妙被人在济南的POS机盗刷50万元，POS机商户名是济南一家房屋信息咨询公司。就在同日，某银行济南分行保卫处报案称，该行先后接到广州、昆明、成都等地的持卡人反映，他们的银行卡都在手里，但被人在济南的POS机盗刷。4张银行卡，在济南共被盗刷155.3万元。
其中成都的报案人阿华，银行卡被异地盗刷99万元，数额最大。在成都发现银行卡被盗刷后，阿华处变不惊，赶紧修改了取款密码，并将卡内余额转账到其他账号，且在附近ATM机取了一笔小额款项，以便留存正卡在成都的影像证据。
济南市公安局经侦支队立即展开调查，发现该4张卡的持卡人有一个共同的规律，就是持卡人均在外省，且都否认有过此次交易。案情重大，济南警方立即成立专案组，案件代号“1·16”。
公司POS机要刷“贪官”受贿的黑钱
专案组立即安排该银行工作人员与该POS机的申领人刘清取得联系。去年1月20日，刘清来到济南经侦支队接受调查。他辩称，是一名做药材生意的姓孙的吉林人，借用身份证申领了POS机，该人已经失去联系。后来他承认撒谎，POS机实际持有人是儿子小民。同日，小民被传讯接受调查。经查，POS机使用地点为济南金桥国际大厦某写字间。
小民回忆说，大约在2016年1月5日，他一个也是做POS机套现业务的浙江朋友老白问他，有没有能够“秒到”的(即时到账)POS机，小民说自己手里就有。老白十分兴奋，随即介绍他认识了周姐。经过周姐介绍，认识了一个自称张磊的男子，以及一个外号叫“大个”的东北男子。
“张磊”和“大个”对小民说，他们手里有一些“料”(银行卡磁轨信息)，这些银行卡上的钱都是贪官受贿的黑钱，想用小民的POS机套现，并承诺说，事成后，给小民20%的好处费，小民当即同意。一周后，小民将其济南金桥国际大厦写字楼的办公室钥匙、POS机收单账户的银行卡、网银U盾，以及另外一张银行卡、U盾交给了张磊、“大个”以及周姐。
155.3万黑钱层层分转到全国各地
专案组于是兵分两路，一路通过POS机顺线追踪，一路调查被盗刷资金的去向。老白到案后称其并不知情，也没参与，他只是帮周姐一个忙，至于来刷卡的人是谁，他也一概不知情。民警找到周姐后，她谎称自己不知情，也不知道刷卡人的真实身份。
她说，在2016年1月3日左右，“张磊”突然打电话找她，让她帮忙联系一个能“秒到”(即时到账)的POS机，并称其手里有些卡，刷卡有提成。她说，“张磊”刷完卡后，给了她7.68万元。根据周姐的说法，“张磊”是河北石家庄人，1981年生。不过经过警方查证，并没有查到“张磊”的任何蛛丝马迹。
资金流向调查组民警调取了该台POS机的全部银行流水，发现在该台POS机上，2016年1月13日、14日两天内，共有4张银行卡被盗刷，总涉案金额155.3万元。这155.3万元都进入了POS机关联的刘清账户，随后被全部转至何伟的账户，再往后又转入陈亮账户，后多次转账，被利用网上银行、手机银行等进行多次分账，最终分别在泰安、枣庄、临沂、邯郸、长春、沈阳、上海、江西余干县等地银行ATM取现。
“料主”黎叔和外甥浮出水面被抓获
随后几个月，专案组民警进行技术研判，确定于明有重大作案嫌疑。2016年4月20日，辽宁警方偶然发现并抓获了于明。
于明交代，他与“张磊”是2014年在北京做银行卡套现业务时认识的。2015年12月，“张磊”电话联系他称手头缺钱，想干一票盗刷业务，二人一拍即合。二人伙同“猛子”一起开车到邯郸，找到所谓的“料主”中介——河北邯郸的“小伟”、“阿胖”等人商谈。“小伟”、“阿胖”告知“料”不是问题，由他们联系，但必须找到能即时到账的POS机，双方谈妥分赃比例后，便分头行动。
2016年1月3日，于明伙同“张磊”通过周姐、老白等联系到POS机主小民，几乎同时，河北“料主”中介联系到了江西“料主”。料主分两拨来到济南，1月13日盗刷了三张卡。1月14日又盗刷了1张。
审讯时于明交代，他和“张磊”等人作案时，曾使用过一台鲁L牌照的老款奥迪A6轿车及一台京E牌照的老款奔驰S600轿车。
“张磊”是谁？没人知道他的真实身份。2016年5月17日，民警在临沂河东区一个居民楼下，发现了那辆京E牌照的老款奔驰S600轿车，专案组认为，该车实际使用人极有可能是“张磊”。经过蹲守，当晚7点，“张磊”落网，他的真名叫张发财。
张发财交代，本案中用于分赃的银行卡都是从网上购买的，“料”是江西的料主带来的。在逃期间，周姐曾多次给他打电话串供，编造谎言，并让他点掉额头上的痦子，改变面目特征以逃避警方侦查。
张发财说，在济南盗刷银行卡的2名“料主”是江西余干人。经分析，警方确定1名重大嫌疑人胡三，对其上网追逃。胡三到济南自首后说，与其一起到济南来盗刷的，是其舅舅黎叔，专案组立即对黎叔上网追逃。
5月20日下午5点，黎叔出现在江西余干一家幼儿园接孩子时，被济南警方当场抓获。
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( 责任编辑: 黄淑蓉 )
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