近日，洛阳警方成功打掉一“套路贷”团伙。这起案件的受害人涉及江苏、浙江、广东等全国多个城市，涉案金额达4000余万元。7月6日，洛阳警方在西安、安徽、上海同时收网。其中，民警在西安一举端掉了7个窝点，抓获涉案人员111人，缴获电脑180余台，冻结涉案资金400余万元；在上海，抓获涉案人员2人；在安徽抓获了主要犯罪嫌疑人代某飞。7月13日，该团伙骨干成员周某情、周某艳在湖南永州落网。
案件回顾
今年5月份
我市市民黄女士
通过某网络平台借款1300元
但让她万万没想到的是
不到三个月的时间
这些欠款竟然滚到了28万元
随之而来的威逼恐吓更是铺天盖地
惊慌失措的她赶紧选择了报警
原来，今年2月份，黄女士接到推销电话称，可以帮其办理“额度大、免担保，并且低利率”的高额贷款。一直想创业的黄女士有些心动，开始按照对方的要求提交各种资料进行审核。但黄女士浑然不觉，她已经逐渐走进了对方布好的陷阱。
通过审核后，黄女士并没有拿到对方所谓的30万贷款，首次放款只有1300元。按照对方要求，还款周期为5天，利息30%。扣去首期利息，黄女士最后到手的只有900元。考虑到五天还400元后，还能继续提升额度，黄女士便同意借款。
为拿到大额贷款，黄女士在对方的引导下一次次延期，偿还这400元利息的次数多达17次。期间，黄女士曾试图一次性还清这1300元的本金了结全部债务，但是对方却故意不收款，并造成黄女士违约。
欠款越来越多，为偿还旧债，黄女士随后借款的人数竟达到52人之多。期间，一旦无力偿还，逾期费、平台费、人工费、审核费、服务费等等就会迅速叠加，欠款额度竟呈几何倍数迅速增长。随着时间的推移，雪球越滚越大，黄女士一天就需要还款1万元左右。
不到3个月时间，当初的1300元借款便需要还款28万元。随后，借款人通过各种软暴力手段威逼恐吓黄女士，再也无法忍受的黄女士才想到报警求助。
经民警调查发现，黄女士借款只有1300元，但在借贷宝平台上她的借条却是2200元，这明显是一个阴阳合同虚假合同。同时，在黄女士借款期间，陆续有52个不同放款人连续登场。民警分析研判，确定这是一起典型的“套路贷”案件。
三地同时收网 警方端掉多个窝点
案情特殊且作案手法恶劣，如不及时铲除这个“套路贷”团伙，将会有更多的群众上当受骗。洛阳警方立即成立专案组展开调查。随着调查的深入，民警发现这家公司位于西安。
在西安警方的配合下，民警摸排发现，这个公司在西安未央区万达广场的三个办公楼里有三个办公场所。
经查，这家公司实际控制人为代某飞。民警顺藤摸瓜，进一步锁定了该团伙其他三名主要嫌疑人代某和周某情、周某艳。至此，案件有了重要突破。为了逃避警方打击，狡猾的代某飞在多个城市分布了多个窝点。
为避免打草惊蛇，专案组连夜调集近两百名警力分赴三地实施抓捕。7月6日，洛阳警方在西安、安徽、上海同时收网。其中，民警在西安一举端掉了7个窝点，抓获涉案人员111人，缴获电脑180余台，冻结涉案资金400余万元；在上海，抓获涉案人员2人；在安徽抓获了主要犯罪嫌疑人代某飞。7月13日，该团伙骨干成员周某情、周某艳在湖南永州落网。
层层设套 数字游戏中垒高债务
在随后的调查取证中，其他14名涉案嫌疑人陆续到案。警方发现，这起案件的受害人涉及江苏、浙江、广东等全国多个城市，涉案金额达4000余万元。
经查，主要犯罪嫌疑人代某飞和代某系兄弟关系，而周某情和周某艳则系姐妹关系。该团伙分工明确，分别设有话务、审核、财务、催收等工作部门。而所谓话务部，就是搜索目标，专挑熟悉互联网操作的年轻人下手，利用受害人急于用钱的心理，把受害人的财产榨干榨净。
为了让更多的人放松警惕，犯罪嫌疑人借款的数目普遍在千元以内，按照30%的周息还款，利息基本在几百元左右。此时，借款人普遍认为自己有能力偿还。殊不知，这些看似不多的金额在嫌疑人的数字游戏中将越欠越多。
随着时间推移，受害人还款能力越来越差，犯罪嫌疑人则会给受害人推荐其他人借款。这种模式下，利息就像滚雪球一样越滚越大，最终达到受害人无力偿还的地步，最终年息会翻到2000%。
如果受害人无法还债，犯罪嫌疑人便通过轰炸通讯录、威胁谩骂受害人亲朋好友、送花圈、修淫秽图片发朋友圈等违法手段逼迫受害人还债。
在已确认的82名受害人中，有1人因不堪暴力催收而产生过自杀行为，所幸抢救及时，脱离危险。
目前，洛阳警方已对涉案的110名犯罪嫌疑人提请批捕。等待犯罪嫌疑人的将是法律的严惩！
佰佰安全网提醒
广大市民一定要理性消费，不要贪慕虚荣，更不要轻信网络贷款公司的虚假宣传，避免上当受骗。
如需贷款业务，务必要到正规银行或有资质的金融机构办理。
( 责任编辑: 慕丹萍 )
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