反洗钱信息安全培训

支付机构反洗钱机制、信用机制有待完善

一、手机支付行业反洗钱机制有待完善。 自2007年《反洗钱法》正式实施以来，我国打击洗钱犯罪的力度和广度在不断加强。面对电子支付工具的不断创新，人民银行2012年出台了《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，对支付机构如何履行反洗钱义务做出了较为明细的规定。但手机支付具有交易隐蔽、匿名、便利、无痕等特点，支付机构在如何落实客户身份识别、大额交易和可疑交易报告、客户资料保存等...

老人如何预防洗钱诈骗

规范银行卡市场管理。 建议对个人每次申请银行卡数量及所持有的总数量作上限规定，合理控制个人办理银行卡的数量。同时，规定金融机构受理银行卡开卡业务之前，需先借助人民银行征信系统查询个人开卡情况，如规定客户要办理超过法定数量的银行卡必须先销旧卡后办新卡，从源头上避免一人多卡现象。 严格客户身份识别，建立联动应急机制。 进一步规范银行卡发卡业务，严格柜面人员对办卡人员信息的询...

住建部同三机构联合加强房地产反洗钱工作

据新华社11月3日报道，住建部会同人民银行、银监会联合部署规范购房融资行为，加强房地产领域反洗钱工作，以促进房地产市场平稳健康发展。一是严禁房地产开发企业、房地产中介机构违规提供购房首付融资;严禁互联网金融从业机构、小额贷款公司违规提供“首付贷”等购房融资产品或服务;严禁房地产中介机构、互联网金融从业机构、小额贷款公司违规提供房地产场外配资;严禁个人综合消费贷款等资金挪用于购房...

当心!你的信息可能用作境外洗钱

个人信息泄漏后多被诈骗分子实施诈骗所用，理由也多为涉嫌洗钱。令人哭笑不得的是，这一诈骗理由竟然成真的了。以帮忙办理贷款或提高信用卡额度为名，骗取他人银行借记卡、身份证、密码等信息，接着转手卖给境外买家用于洗钱。近日，警方合肥成功抓获了4名买卖他人信息的嫌疑人，共有数百人被骗。男子骗走多人银行借记卡 今年上半年，警方陆续接到市民报警，称他们找了中介办理贷款，可是按照中介要求提供...